最低限、非課税枠だけでも保険加入を!

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先日親しくさせて頂いている、税理士さんからのご紹介で満80歳の会社経営者の方からご契約をいただきました。

税理士さんから最低限、非課税枠だけでも保険に加入させておきたい! 加入出来る保険はあるか?

こんなご相談でした。

その方は高齢の上、癌に罹患されステージ4とのこと。

かなり厳しい状況ではあるが、今は一時払の無告知型という保険があります。

払込み保険料と保険金の金額がほぼ同額にはなりますが、それでも税理士さん主導でほとんど迷うことも無くご加入されました。

銀行などの預金はそのまま相続財産になりますが、生命保険には非課税枠があります。

広く知れ渡る、ほぼ一般的な知識ではありますね。

ただ相続税を支払う可能性のある人でも、これを活用していない人が多い。

何億円も相続税が掛かる資産家は、4人の法定相続人で合計2000万円、あまりインパクトがないかもしれない。

ただ逆に、こういう資産家はほとんど活用されています。

何億お金が有ってもやはり2000万の非課税は大切と考えているようだ。だからお金持ちになったのかもしれません(笑)

資産がギリギリ、相続税が掛かるような人、このような人はこの法定相続人✖️500万円、とてもとても大切ではないでしょうか?

相続税が半額、いや場合によってはほとんど掛からなくなる場合もあり得ます。

50代で健康であれば保険金の6割程度の保険料で加入することも可能です。

1点だけ注意事項です。必ず終身保険に加入して下さい!しかも終身保険とうたいながら、例えば1000万の内、300万とか500万だけが終身の場合も多々ありますので、くれぐれもご注意を!

高齢になり健康を害して、高いお金を掛けても、税理士さんに言われ加入するならば、若いうちに是非、せめて非課税枠だけでも生命保険に加入しておいて下さい!

written by パンダ